이민우 대표
공인회계사 / 세무사
국세청은 차명계좌 입금액을 '순수 매출누락'이자 명의자에 대한 '증여'로 2중 추정합니다.
탈세제보 포상금(최대 40억)을 노린 내부자 고발과 FIU(CTR/STR) 데이터가 넘어간 순간, 즉각적인 금융 포렌식 역산으로 실경비를 입증해야 40% 부당가산세와 조세범칙(검찰고발)을 막을 수 있습니다.
내 차명계좌는 국세청에 어떻게 넘어갔을까? 금융기관의 자동 감시망부터 세무조사 착수까지의 5단계 적발 경로를 전격 공개합니다.
시중은행·증권사 전산망에서 1일 1,000만 원 이상 현금 입출금 자동 보고(CTR) 및 900만 원대 쪼개기 거래 의심보고(STR) 가동.
은행 CTR / STR 의무보고금융정보분석원 빅데이터 AI 모델이 사업용 계좌와 차명 의심 계좌 간의 비정상 거래 패턴 및 자금세탁 혐의 분석.
FIU AI 이상거래 패턴 특정국세청으로 이첩된 금융자료가 신고된 부가세·종소세 매출, 신용카드 매출, 재산소득(PCI)과 교차 대사되어 탈루 혐의자 확정.
국세청 탈루혐의자 자동추출세무서/지방청 조사국이 은행에 5개년 치 금융계좌 전수 조회를 요구. (사후 납세자에게 제공통보서 발송되는 시점 = 이미 착수 단계).
🚨 5개년 금융계좌 전수 확보지방청 조사4국 또는 특별조사팀 착수. 차명계좌 입금 전액 순이익 추정, 40% 부당가산세 부과 및 조세범처벌법 검찰 고발.
🚨 징벌적 세금폭탄 & 징역형차명계좌 누적 입금액과 거래 유형을 입력하시면, 즉각적인 위험등급(주의/경고/심각)과 예상 세액, 필수 소명 입증자료 8종 체크리스트를 동적으로 생성합니다.
국세기본법 제84조의2에 따른 탈세제보 포상금은 최대 40억 원에 달합니다.
퇴사 직원, 경리, 동업자, 경쟁업체가 악의적으로 고발했을 때 평생의 사업과 자유를 지켜내는 법리 솔루션.
국세청 FIU CTR 포착 및 내부고발 직후 전담팀이 긴급 투입되어 40% 부당가산세 배제와 세액 감액을 이끌어낸 연구 모델입니다.
"배우자 통장 입금액 전체를 매출로 몰아붙여 파산 위기였는데, 식자재 거래처 송금증을 전수 매칭해 살았습니다."
쟁점: 입금액 5.4억 전액 매출 추정 ➔ 출금된 식자재 매입 3.8억 필요경비 인정 및 배우자 증여세 0원 처리
"상담실장이 퇴사하면서 고객 시술 엑셀을 제보해 징역을 살 뻔했는데, 판례 법리로 검찰 고발을 막아냈습니다."
쟁점: 사기기타부정행위 40% 가산세 및 고발 ➔ 대법원 판례로 일반과소 전환 및 의료소모품비 4.5억 역산
"직원 계좌로 입금받았다고 직원에게 증여세 1억 2천이 나와 직원이 고소하겠다고 했는데, 증여세가 전액 취소되었습니다."
쟁점: 직원 증여세 추정 및 금융실명법 ➔ 단순 사업 보관 계좌 입증으로 직원 증여세 전액 취소 및 면책
"현금영수증 미발행 20% 과태료에 소득세 폭탄까지 맞았는데, 강사 외주용역비 지급 내역을 인정받아 털었습니다."
쟁점: 수강료 차명계좌 ➔ 출강 강사 3.3% 사업소득 지급 금융증빙 역산 및 현금영수증 감경 사유 입증
정평세무컨설팅 차명계좌 조사 전담팀이 기재해주신 연락처로 10분 이내에 100% 비공개 긴급 소명 전략 연락을 드립니다.
차명계좌 소명 및 탈세제보 위기에서 가장 많이 물어보시는 핵심 질문 8가지를 정리했습니다.
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